宿州市银行业保险业“内控合规管理建设年”联合倡议

按照《宿州银保监分局办公室关于印发宿州银行业保险业“内控合规管理建设年”活动方案的通知》（宿州银保监办函〔2021〕56号）的部署，为进一步提高会员单位内控合规管理的意识，有效促进会员单位自律规范和稳健发展，切实提升服务实体经济的质效水平，营造银行业保险业合规文化的浓厚氛围，全面塑造合规和诚信经营的良好形象，现向全体会员单位提出如下倡议：

一、厚植合规文化理念、倡导合规创造价值。牢固树立“内控优先、合规为本”、“合规创造价值”的经营理念，引领自觉守法、合规展业的银行业保险业新生态；引导“被动合规”转向“主动合规”，实现“不敢违规、不能违规、不想违规”，将内控合规要求内化于心、外化于行。 

二、紧盯重大金融风险、建立长效管理机制。以问题为导向，紧紧围绕重大金融风险防范化解任务，对重大违规和重大金融风险事件建立倒查机制，对屡查屡犯问题严格问责；问题整改做到“快准狠”，打造全链条、闭环式金融生态治理机制；要管住人、看住钱，筑牢制度的防火墙，严查金融风险背后的腐败问题；建立公开透明的薪酬制度与公平公正的考核制度，提高绩效考核中内控合规因素的比重，突出正向激励，杜绝考核“唯业绩论”导致的合规风险隐患；强化内部管理，做好常态化治理，构筑管理制度化、制度流程化、流程信息化；加强内控、风险、审计、财会、巡视与纪检监察之间的信息共享、监督贯通和惩防协作。

三、深化合规宣导教育、增强合规风险意识。积极开展多样化的合规教育宣导，组织开展内控机制与信息化建设、案例警示等专题的经验交流与培训；强化典型示范，发挥先进典型的引领示范作用，加强重点领域典型问题的警示通报，督促以案示警、以案为戒和以案促改；把加强从业人员思想道德、职业操守和党纪国法教育作为促进内控合规管理建设的重要内容，切实提升廉洁、合规和自律意识；推进清廉金融文化建设，积极倡导廉洁从业，培养风清气正、为民服务的廉洁合规文化；做到业务、岗位、职责、人员合规理念全覆盖，强化从业人员的规矩意识和风险意识。

四、强化消费者权益保护、积极履行社会责任。各会员单位必须坚持以人民为中心的发展思想，不断完善金融服务功能，努力提升金融服务质量和水平；加强金融产品评估及合规审查，强化关键信息披露，防止以金融创新为名损害消费者合法权益；强化消费者信息安全保护，建立健全消费者投诉处理机制，促进争端妥善解决；密切关注消费者需求，妥善处理消费者诉求；推进投诉溯源整改，将消费者权益保护工作从投诉处理端延展至经营管理全流程；强化社会责任担当意识，结合自身特点，助力乡村振兴，推动小微金融服务，致力民生普惠，大力发展绿色金融，积极参与社会公益事业，共同提升银行业保险业的社会美誉度。

                                                                           宿州市银行业协会
                                                                           宿州市保险业协会 
                                                                             2021年8月23日