清廉金融
清廉金融
2024年1月16日，在省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班开班式上，习近平总书记鲜明提出培育和弘扬中国特色金融文化这一重大课题，深刻阐明中国特色金融文化五个方面的实践要求，对于走好中国特色金融发展之路、推动金融高质量发展具有十分重要的指导意义。
在宿州金融监管分局的指导下，宿州市保险行业协会推出培育和弘扬中国特色金融文化“高管谈”系列活动，旨在通过“关键少数”示范引领带动“绝大多数”的方式，在全市形成班子成员以上率下，先学一步，先谋一步，一级带着一级学的良好氛围，有效带动“高管知敬畏，员工有操守”。
坚持依法合规 守住执业底线
习近平总书记在省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班开班式上发表重要讲话，提出积极培育中国特色金融文化，其中一个重要方面就是“依法合规，不胡作非为”。何为合规？《保险公司合规管理办法》给出了明确规定，指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
平安人寿宿州中支在经营活动中，坚持依法经营、合规执业，始终坚持在党的正确领导下，匹配内控机制，优化作业流程，常态自查与警示，主动汇报与沟通，确保公司合规经营、健康发展。
坚持制度为先增强管人机制
公司全面落实“中国平安员工十大禁令”“员工行为价值准则”“品质管理办法”等约束机制与激励机制，在加强制度管理的过程中不断检验制度的有效性，不断修正制度的迟滞性，用不断完善的内控机制与持续优化的操作流程，进一步促进企业依法合规发展，进一步约束从业人员日常行为。
2024年，公司结合各条线经营管理情况，相继出台了《消费者权益保护工作考核方案（2024版）》《重大消费投诉处置管理办法（2024版）》《防范和处置非法集资实施细则》《培育和弘扬中国特色金融文化行动方案》《个人寿险业务人员品质管理办法（2024版）》等内控机制或流程，从制度上进一步明确需要干什么、不能做什么。
坚持以查促改加强行为管理
全面加强从业人员日常经营管理，认真做好“八小时内”合规基础指导，引导规范“八小时外”基本行为。平安人寿宿州中支持续落实代理人管理自查整改、销售违规专项整治行动、操作风险重点领域专项检视等系列自查自检工作。对于在自查中发现的违法违规问题，严格问责、绝不姑息，以查促改、以改促进，定期总结、举一反三，加强从业人员行为管理。
通过每月开展高风险代理人访谈与职场巡检整治，对于发现的风险事件如舆情信息、联合客户不实投诉等，品质问题如给予利益、材料不真实、同业挖角或诋毁等，非标材料如私制产品折页、私发未报审的信息等，公司执行一案一议，并根据违规情况，开展内部处理或上报行业“黑灰”名单。通过半年度职工利益信息申报，对于可能涉嫌利益输送、谋取不正当利益、损害公司财务等，公司执行第一时间上报。对于督查中可能存在涉嫌犯罪的从业人员或关联人员，公司根据《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》要求，将严格执行案件确认报告。
坚持常态教育提升合规思维
全面做好从业人员警示教育工作，把从业人员每周品质专题、培训计划、合规晨会落实到位。通过把法律法规制度、监管政策、行业廉洁纪律要求、职业道德规范、保险产品及从业规则标准等金融保险知识融入日常教育中，让从业人员自觉用合规思维规范日常行为，不断提升从业人员业务水平。
平安人寿宿州中支坚持做好常态化宣传教育工作，从新人入司到后续各阶段发展，均开展合规教育。入司时签署“合规承诺书”“诚信廉洁承诺书”等8项承诺，在司期间签署“打击非法金融活动承诺书”等各项承诺。每周扎实学习“合规消保周周讲”“合规训练”，学习消保权益，深刻理解金融知识，提升合规思维，切实维护消费者8项权益。
坚持行业互动强化风险识别
积极与辖内各银行保险在内控合规、操作流程、人员管理、业务发展等方面开展工作交流，强化本企业识别潜在风险的理论水平与实战技能。通过参与、学习“宿州市金融业中国特色金融文化大讲堂活动”，持续消化理论内容。通过主动汇报公司风险案件，交流行业共性风险因子，持续增强从业人员防风险、抗风险本领。坚持行业互动交流，不断强化自身风险识别，逐步推动公司健康、合规发展。
坚持依法合规，守住执业底线，就是要从源头抓起，从机制着手，以法律敬畏、用规则约束，全方位做好企业依法合规经营。平安人寿宿州中支将继续以专业创造价值，厚植平安新价值文化，持续践行以人民为中心的发展理念，坚定培育和弘扬中国特色金融文化。
平安人寿宿州中支总经理 钟超