深耕适当性管理 筑牢权益保护屏障 ——宿州太平洋寿险开展《金融机构产品适当性管理办法》培训学习

近日，宿州太平洋寿险开展“全员学适当、全流程守适当”专项培训学习。公司总经理，各部门主要负责人以及全体内外勤参加学习。
  此次培训学习传达了《金融机构产品适当性管理办法》“将适当的产品通过适当的渠道销售或者提供给适合的客户”的精神，明确不同类型保险产品的销售规范与流程节点。为保险行业销售行为规范划定了刚性底线。

在培训中，结合监管处罚案例强调适当性管理的法律责任与行业意义，针对性解决销售场景中客户需求分析、产品适配推荐、风险提示告知等实操痛点，明确不同类型保险产品的销售规范与流程节点，让销售人员“懂规则、会操作、守底线”。同时，要求全体员工完成线上《适当性问卷演练》与《录单演练》流程演练，实现100%覆盖、100%达标。
  此次培训学习活动的开展，不仅有效提升了全体员工的合规意识与专业服务能力，更践行了太保“以客户为中心”的行业核心价值理念，为保险行业高质量发展贡献力量。

来源：太保财险宿州中支